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“现货”比特币基金和收益基金在新加坡获批

据亚洲基金选择报道,受新加坡金融管理局(MAS)监管的新加坡基金管理公司Fintonia Group已推出“现货”比特币基金和收益基金。这些产品面向专业和机构投资者,寻求直接、被动的比特币敞口,并为其持有的比特币获得贷款提供途径。

据报道,Fintonia Group创始人兼董事长郑志刚(Adrian Chng)表示:“该基金收购的是比特币‘现货’,这意味着我们将购买实际的比特币,而不是比特币的衍生工具。”

Fintonia比特币现货基金旨在通过更便捷的直接购买和持有 BTC 的投资工具,为投资者提供“快速、安全、划算”的比特币敞口。该基金经理表示,一位“有执照和保险的托管人”将持有该基金的比特币。

“作为受 MAS 监管、标准严格的基金经理,我们可以与多家交易所和不同的造市商联系,使我们能够找到最优惠的价格,并大量买入或卖出,”Chng 说,“该基金还实现了高效的现金或加密转账,解决了将大量现金进出系统的难题。”

另一方面,Fintonia担保收益基金旨在为比特币持有者提供直接贷款。交易员、矿工和持有 BTC 的公司等借款人可以利用收益基金获取现金,而无需出售其比特币。

“比特币是一种很好的贷款抵押品形式,” Chng 受访时说道,“它全天候交易,流动性很高,每天大约有 300 亿至 600 亿美元。与大宗商品和实物资产相比,它可以被迅速清算。”

比特币基金提供了一种简单、轻松的投资体验。投资者可以从他们的常规经纪人那里购买基金的股票来获得 BTC 价格的敞口。然而,便利是有代价的。只有直接持有比特币,投资者才能利用比特币网络带来的金融主权和自由。

如何在新加坡做资管

在新加坡想要做资管,首先需要注册一间私人有限公司,然后通过公司申请需求获取金管局批准的资产管理牌照,也称为资本市场服务牌照(Capital Market Service License,简称 CMS 牌照)

任何机构申请相关类别的业务必须先设立对应的经营实体,确保满足拟申请业务的财务、专业资质、组织结构、业务拓展计划及风险应对等方面的要求,填报对应的申请表格同时提交其他要求的材料。

证券期货与基金管理业务活动受到《证券期货条例》(Securities and Futures Act, 简称 SFA)的约束与管辖,该法案是有关市场、市场经营者、结算服务、中介机构和代表的规章制度。

CMS 牌照涉及 9 类业务,分别是:

1 证券交易;

2 期货合约交易;

3 杠杆式外汇买卖;

4 咨询业务;

5 基金管理;

6 证券融资;

7 提供证券托管服务;

8 房地产投资信托管理;

9 信用评级服务。

申请人可以自行选择其中一项或多项经营,但须满足相应的监管要求。

新加坡金融业实行混业经营和统一牌照管理,金融监管局全面负责金融行业准入和金融机构注册;执照基金管理公司(LFMC)和注册基金管理公司 (RFMC)是以资金管理为主要经营活动的资产管理业务牌照。

LFMC即已经取得我们提到的CMS牌照的基金管理公司,其包括零售LFMC和合格投资者LFMC,前者能够向任何类型的投资者提供基金管理服务,后者只能对合格投资者提供基金管理服务、但对合格投资者的数量没有限制。

RFMC则只能向不超过30名合格投资者提供基金管理服务,且管理资产总额不能超过 2.5 亿新币。(截至到2018年5月21号,新加坡有681家CMS, 272家RFMC。)

注册基金管理公司(RFMC)

投资者:

不超过30名合格投资者

在其管理下的资产不超过2.5亿新元

资本的基础要求:至少25万新元

公司董事或代表的要求:

1. 至少有2名董事且至少有5年或以上的金融服务行业经验;

-其中1人为执行长;

-其中1人为执行董事: 新加坡居民, 全职负责公司的日常运营。

2. 至少有2名新加坡本地居民代表;

3. 至少有2名相关的专业人士:新加坡居民,全职,且至少有5年或以上相关工作经验。

*对于2名董事,2名代表和2名相关专业人士的上述三项要求并不相互排斥,因为如果具有必要的经验和属性,同样的两个人可以满足所有三个单独的要求。

风险管理架构:必须符合《风险管理实务指引》所定的原则,并至少涵盖:

管理、独立和胜任风险管理职能;

识别和度量与客户资产相关的风险;

及时监测和报告管理风险;

记录风险管理政策,程序和报告。

最低程度的合规安排:

理想情况下应在内部拥有独立的合规职能,或能获得海外分支机构的合规支持;可依赖外部服务提供商来提供合规性支持。

审计要求:要求进行适度的内部审计以及年度独立审计。

专业责任保险:不强制但强烈鼓励,应向所有客户披露此类安排或缺乏此类安排。

许可基金管理公司(LFMC)

许可基金管理公司分为两种类型,针对受信投资者(A/I LFMC)和针对散户(Retail LFMC)

针对受信投资者(A/I LFMC)

投资者档案:仅限合格投资者。

资本的基础要求:至少25万新元。

常驻董事或代表要求(不允许名义董事):

1.至少有2名董事(至少有5年或以上的金融服务行业经验):

-其中1人为执行长

-其中1人为执行董事:

-新加坡居民

-全职负责公司的日常运营

2.至少有2名新加坡居民代表

3.至少有2名相关专业人士:

-新加坡居民

-全职

-至少有五年或以上的相关经验

*上述对董事、代表和相关专业人士的三项要求并不相互排斥,因为同样的两个人(散户3人)只要具备必要的经验和素质,就可以同时满足这三项要求

风险的资本管理:财务资源至少是运营风险需求的120%

最低程度的合规安排:当资产管理(AUM)少于10亿新元或A/I LFMCs 仅仅进行研究和咨询时,采用与RFMC相同的标准;

当AUM在10亿新元或以上A/I LFMCs与retail LFMCs 的标准相同

风险管理架构:必须符合《风险管理实务指引》所订的原则,并至少涵盖:

管理、独立和胜任风险管理职能;

识别和度量与客户资产相关的风险;

及时监测和报告管理;

记录风险管理政策,程序和报告。

审计要求:要求进行适度的内部审计以及年度独立审计

专业责任保险:不强制但强烈鼓励,应向所有客户披露此类安排或缺乏此类安排

责任书:如适用, 新加坡金融管理局可能会要求从许可基金管理公司的母公司采购此类信函

针对散户 (Retail LFMC)

投资者档案:公众

资本的基础要求:至少100万新元(其中FMC实行集体投资计划)。

至少50万新元(其中FMC是不符合CIS资格的经营计划)。

常驻董事或代表要求(不允许名义董事):

1.至少有2名董事(至少有5年或以上的金融服务行业经验):

-其中1人为执行长至少有10年或以上的金融服务行业经验;

-其中1人为执行董事:

-新加坡居民

-全职负责公司的日常运营

2. 至少有3名新加坡居民代表;

3. 至少有3名相关专业人士:

-新加坡居民

-全职

-至少有五年或以上的相关经验

*上述对董事、代表和相关专业人士的三项要求并不相互排斥,因为同样的两个人(散户3人)只要具备必要的经验和素质,就可以同时满足这三项要求。

基于风险的资本管理:财务资源至少是运营风险需求的120%。

最低程度的合规安排:在新加坡应有独立和专门的合规部门,由具备资格且能独立于其他部门的员工来进行管理。

风险管理架构:必须符合《风险管理实务指引》所订的原则,并至少涵盖:

管理、独立和胜任风险管理职能;

识别和度量与客户资产相关的风险;

及时监测和报告管理风险;

记录风险管理政策,程序和报告。

审计要求:要求进行适度的内部审计以及年度独立审计。

专业责任保险:所需取决于AUM。

责任书:如适用, 新加坡金融管理局可能会要求从许可基金管理公司的母公司采购此类信函。

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