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十年翻10000倍,20万人一夜血亏400亿,背后究是谁在获益?

今年比特币,狗狗币真的是爆火。

比特币4月份更是涨到6万多美金一个,1年翻了10倍,10年翻了一万倍。

世界人民的财富,凭空多出了几万亿,简直就是世界范围内的大狂欢。

不知道大家有没有想过,要是有个时光机回到十年前,什么买房、巴菲特、马云都靠边站,All in比特币,现在妥妥的都是亿万富翁了

横空出世的狗狗币,也是借着马斯克马老师的光,4个月翻了60倍,与此同时伴随着比特币整个巨幅的涨涨跌跌,每天都有超过10万人爆仓,当然这里面有多投有空投。

根据比特币家园网的数据,4月18日那天,有400亿的人民币就爆仓了、就没了。各大公司都争先恐后的想把这些加密货币放到自己的资产负债表里,2月8号特斯拉宣布自己买入了15亿美金的比特币,之后美图秀秀也来凑热闹,接连3次,3月7号、3月17号、4月8号一共买入了一亿美金的比特币和以太币。

4月14号全球最大的加密货币交易所Coinbase也在纳斯达克上市了,整个市场就只能用狂热两个字来形容。

其实关于比特币的计数原理,很多博主都已经非常深度的分析过了,但是我个人认为一个新事物,它诞生之后的生命力更多的不光是技术层面上的这个技术有多好,而是说在市场上它短期与长期之间的一个供给需求的博弈。所以今天也是想从经济和金融的角度,结合在币圈的一些见闻,咱们一起探讨一下,这个比特币到底是谁在买;谁在受益;谁在推波助澜;谁在吃这个蛋糕,咱们扒开迷雾,来看一看比特币未来的生命力,是不是很期待?

首先咱们先稍微简单的说一下,这个加密货币到底是个啥!?

加密货币的核心思想就四个字:去中心化,说白了就是它没有一个像是银行或者政府的一个中央管理者。

举个例子:比如咱们可以把社会想象成一个班集体,大家在这里头和睦的相处,每天可以相互的交易和服务,就比如说小何给张三做了一个按摩,然后张三给我三块钱;明天张三帮我去捎一杯奶茶,我给张三4块钱,这时候我们怎么知道每个人手里有多少钱,我们就得选一个德高望重的人,比如说班长老王,老王有一个账本,每天就记着谁有多少钱,那这时候老王其实相当于经济体里边一个中心化的角色,在现实的金融体系里比如说政府、央行、银行这种角色,所以这时候,只要老王他的人品不出问题,他是个好人,我们的财产就都是安全的。

但是,2008年的金融危机,整个全球都遭殃了,所以整个市场对政府、央行信任是急速下降,这个时候,就有一个叫做中本聪的神秘人士,他就提出来说,我不想要你那些中心化的东西,我希望有一个新的、独立的货币体系来去中心化,这个就是比特币。

在这个新的独立体系里边,没有中心、没有老王,而是大家每个人手里都有一份自己独立的账本,就比如说我给张三按摩,张三给了我三块钱,这时候我就对大家大喊“张三给了我三块钱”,大家都在自己的小本子上记上,张三某年某月给了小何三块钱,这个其实就是去中心化的一个核心思想。每个人手里都有一个账本,谁也别想耍赖。

那么问题来了:如果这个班有上亿人,那我们在没有班长的情况下,怎么能保证大家的吆喝都能听见,同时我们都按照规定去记录,没有被篡改,自己的账号信息又不被泄露呢?这时候,中本聪这个大聪明,他就给了一个颠覆性的解决方案,当时只要有两个核心的思想,一个是区块链,就是Blockchain,另一个就是非对称的加密技术,其实我们大家知道到这就OK了。当然中本聪这个整套的体系、原理和代码其实都是公开的,所以你也可以弄一个币,我也可以弄一个币。

从2013年开始这个加密货币就像雨后春笋一样都冒出来了,到现在已经有4000多种加密货币了。这里面最大头的老大哥就是比特币占56%,第二个就是以太坊占12%,但这些说白了都大同小异,都是说以区块链为基础的一个去中心化思想,这些加密货币的出现,肯定会让一部分人受益,但同时也会损害到一部分既得利益者他们的蛋糕,所以我们要看,如果说他得到的这些收益能够比较显著的大于损失的那些蛋糕,那它就会焕发生命力,如果它应用的范围足够广,长期就是一个颠覆性的存在。

那么,在这些加密货币的背后,到底是谁在收益呢?

总结一下,受益者可以分为以下5大类:

第一类:投机者

第二类:机构、公司

第三类:蹭流量的

第四类:产业链玩家

第五类:黑市交易者

1、投机者:玩的最欢腾的就是这些投机者。投机的属性应该算是现在加密货币最显著的一个特点了,这也是被人诟病最多的,短期来讲,正因为它有这么大的波动性,所以它很难作为一个标准的、普适性的货币。不过投机其实跟它是不是加密货币,也没什么关系,但凡市场上出现这么一个波动率极强、流动性又很高,而且听着又很酷的东西的时候,大量的投机者都会蜂拥而至、垂涎三尺。

而恰好比特币又有这些属性罢了,这些投机者的加入,又进一步增高了比特币的波动性,现在比特币的年波动率,动不动就上100%,这是美股整个波动率的5倍,这是近十年比特币的一个走势。这里边有三波大涨,第一波,13/14年的时候,那时候刚兴起,然后就有很多那种酷酷的投机者加入到了,购买比特币的战队当中。

第二波就是2018年的时候那时候媒体就已经开始铺天盖地的报道了,给咱们这帮小散户看着那走势图,谁能顶得住。身边朋友几乎都开了户,吃瓜群众也来凑个热闹。虽然我们说比特币有很大的投机属性,但并不是说它就是一个骗局或者毫无价值,因为大多数这种金融产品都有一两种属性,只不过这个在比特币这里发挥到了极致,

第三波,这个就跟前两波完全不一样,为什么呢?因为这里面出现了我们说的第二类受益者。

2、机构和投机公司:这就是我们一开始看到的那么多上市公司,什么美图秀秀、Micro、Strategy、Paypal、Square、Tesla都把自己手里5%到10%的现金拿出来去买了加密货币。

这就说到一个非常精彩的观点了。我们先看看过去十年来整个的经济背景,从2008年金融危机之后,美国的央行就在不断地印钱加货币宽松低利率,整个的股市十多年的一个大牛市,然后19年底的时候,大家都觉得红利吃的差不多了,该紧缩了。结果疫情一来,接着印吧。财政货币双宽松,这就导致什么呢?

1、手握大量现金

2、通胀风险激增,现在越来越多的人会担心未来几年美元会有非常大的通胀风险

3、负真实收益率,由于流动性过量,所有的A级债券的真实收益率都是负的

于是乎在这种大环境下,你说公司手里拿着那么多钱又面临着贬值风险,又买不着什么好的债券,咋整?买比特币呗,所以这时候他们最主要的目的就是分散风险。

可能你会说,你前脚刚说风险那么大,波动率那么大怎么就分散风险了?注意,我说的不是避险,而是分散风险。为什么呢?这就不得不说到比特币的三大特点,可以帮助他对冲风险。

首先他的存量是有限的,所以他有一个保值的作用,因为总量一共就2100万个,再多也没有。像这种大众认可同时存量有限的,比如说黄金,他就会有一个保值的作用,

第二个特点,也是我觉得比特币里最神奇的一点,如果我们看过去十年,我们拿比特币的价格走势和其他一些金融产品,比如股票、债券、大宗商品等,你不管拿什么去做回归,他的相关性几乎为零,也就是说,不管那些价格怎么变,比特币我就走我自己的跟其他的都没什么关系,这个在整个金融的产品里面是一个非常独特的存在。

第三点,虽然我们看它波动率很大,但是它的收益率真的是高的吓人,十年更是翻了一万倍。所以像比特币这么一个高收益率、几乎零相关性同时又总量不变的资产,从投资组合的角度来讲,简直就是一个风险管理绝无仅有、与世无双、天下无双的绝佳资产。所以你看那些大公司买比特币,并不是说相信投资、相信比特币的未来,而是他们有这么大盘子的资产组合,比特币在里头是一个绝佳的分散风险的东西。当然这个现象也是从今年才开始出现的,所以也说明了比特币正在一点一点走向主流。

3、蹭流量的:就是噱头你可别小瞧这个事,虽然很多人不怎么说,但我个人认为在短期里比特币很大的价值就是给我们平淡无奇的生活增添了一丝光彩。所以就让我们这些吃瓜群众,有了大量的谈资,受益人肯定就是像媒体和需要蹭流量的人,比如说小何。之前你看特朗普当总统的时候,别看那些主流媒体整天嘴上骂声一片,內心里头都是乐开了花的,随便说点啥都能上头条,一点都不愁流量,现在特朗普的光芒褪去了,媒体众星捧月的对象就变成了马斯克马老师。当然马老师也是深谙此道,一点都不让媒体失望,可劲给自己造势。今天说“Bitcoin to the Moon”,明天说“Spacex 把狗狗币带上月球”全民吃瓜。娱乐你我他。

但是马老师买比特币,他是非常理性的,第一,他有海量的资产确实需要分散风险;第二,他又有这种引导舆论和制造舆论的能力和需要,所以这对他来讲是一个非常make sense的事情,但我们普通人吃吃瓜就行了,别觉得说马老师买一个什么就是未来,对他是个理性的决定,对我们可不一定是。

这些蹭流量的媒体他们虽然没有自己买币,但是,他们是寻求对自己利益的最大化,在流量上推波助澜,其实也间接地助推了比特币价格的上涨。

4、产业链玩家:其实我们看一个新的产业的出现,它的上下游都会跟着受益,就好像网购带火了物流;手机iphone火了,所有配件都跟着火。那加密货币,我们第一个想到的可能是那些挖矿的矿场,因为上游我们得先把币挖出来,这个其实在这里边不是一个特别大的产业,一年也就几亿美金。当然不是说几亿美金不大,只是几亿美金跟别的比不是很大。那这里面真正赚钱的是什么呢?就是中间商,也就是交易所,我们最开始说刚上市的那个coinbase就是美国最大的一个加密货币的交易所,不管你是买还是卖,不管你涨还是跌,我就从中间收手续费,交易量越大,赚的越多。这其实跟华尔街投行有点像,去年疫情的时候,你别看整个市场一片狼藉,但凡你拿出来一个华尔街投行二级市场的那个数据,都能亮瞎你的双眼,都趁机捞了一大笔。

我们回过头来再看看这个加密货币,其实coibase整个占有了市场上12%的交易额,4月14号刚刚上市的时候,这个时间点也是掐的真准,因为有了马老师的神助攻,大家都开始交易。coibase今年一季度的时候,收益就达到了18亿美金,是去年全年收益的1.4倍,所以这份报告一出来,估值就逼近千亿美金。

而且说到coibase上市,非常神奇的一点,人家都不IPO去融资,人家走的叫做Direct Listing直接上市,因为我们一般听说上市IPOwishing都是去融资的,coibase钱多的是,我不用发股,我也不用融资,我就把现有的这些股票放到市场上去卖一卖,让普罗大众都来参与一下,顺便老股东也可以套个现,有钱就是任性。而且coibase它自己直接上市,他中间是没有投行帮它去卖股票的,所以这里面的一个难点就是大众不知道这个事情,但是coibase就直接蹭了Elon Musk弄比特币这一波热度就神速上市了,不得不说一手好牌打得是精妙。

当然这些中间商除了交易所,现在华尔街的投行对冲基金也都赶着进来了,像Morgan Stanley就开始给他们这些高净值的客户提供加密货币的交易选项,高盛也开始开发这方面的业务,街上有很多公司都想赶紧抢着去发行加密货币的ETF,就是指数基金,之前一直是证监会不让,但是这个架势,批准自己估摸这是迟早的事。

5、黑市交易者:你说比特币,怎么着叫个币,他总得有一点跟它名字相关的实际功用,就是交易,但是现在第一是交易的系统没有特别的成熟;第二确实是有每秒只能交易七次的限制,所以在广泛的经济当中的应用,其实少得可怜的,大部分的应用都集中在黑市交易里,虽然它在整个交易系统里面,还处于一个比较婴儿的角色但是现在像MasterCard/Paypal这些比较主流的交易系统开始接受比特币了,所以也是一点一点在往主流经济里面去渗透。

我们说了比特币的五大受益者,那么它的上升空间还有多大呢?有人会说,比特币有点像数字黄金,我们看黄金的市值有十一万亿美金,比特币现在差不多有一万亿美金,所以有很多比特币的支持者,他们就会拿这个市值来说事,比特币还有非常大的发展空间,甚至可能会达到百万美元,但是我们来分析一下,黄金为什么能成为一个这么重要的避险资产,一方面人们在千百年来对它积累起来的一个信任体系,再者其实现在有近50%的黄金都是被用于实际用途的,而且各大央行也都开始储备黄金,像美国的美联储就有将近80%的外汇储备是压在了黄金身上,所以说白了他是个官方认可的东西。

我们回过头来看一看,我们襁褓里的比特币,不管是从技术、使用、监管这些方面,其实都还有很长的路要走,不过随着公司、华尔街、交易所各方的介入,也是一点一点把比特币带向了主流的市场。

我们回顾整个货币的发展史,我们用了几千年从华夏文明的以物易物,到秦始皇统一了货币,又用了几百年到达了金本位制,后来又用了几十年从现金支付到现在的扫码交易,比特币从中本聪提出来的那个概念到现在一币难求,其实也就十来年的时间,那么,它究竟是一个改写历史的壮举还是仅仅是昙花一现的泡沫?虽然你我都是历史长河中的沧海一粟,但是有幸生活在这个年代,就让我们一起见证吧。

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