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网络罪犯分子如何将从邮箱偷来的纸质支票变成比特币

[美国下一届政府网2022年1月6日报道] 虽然网络犯罪近来备受执法部门和媒体的关注,但最近几个月出现的一个不太高科技的威胁:被盗支票的激增。

犯罪分子越来越多地以美国邮政服务和个人邮箱为目标,窃取填好的支票,并利用社交媒体平台在网上出售。买家随后更改支票上的收款人和金额,盗窃受害者的银行账户数千美元。虽然银行本身通常承担财务负担并偿还目标账户,但犯罪分子可以利用支票窃取受害者的身份,会造成严重后果。

为此,成立了乔治亚州立大学的循证网络安全研究小组(循证网络安全研究小组),目的是了解在预防网络犯罪方面的有效措施。在过去两年中一直在监视互联网上的60个黑市通信渠道,以了解更多关于在线欺诈系统的信息,并收集数据,发现趋势。

被盗支票的激增是没有预料到的。

过去的威胁又回来了

一般来说,银行支票盗窃是一种欺诈行为,涉及盗窃和未经授权兑现支票。

这不是什么新现象。当18世纪英国第一批现代支票被切断时,犯罪分子就开始进行支票欺诈,当局已经在寻找防止这种欺诈的方法。

虽然几乎没有关于这类欺诈的历史数据,但在20世纪90年代,随着互联网使得进行非法物品的交易变得比以往任何时候都容易,这类欺诈问题变得尤为严重。例如,金融机构估计,从1996年4月到1997年9月,他们在查证欺诈行为方面损失了约10亿美元。

但令人惊讶的是,现在绝大多数交易线上进行,纸质支票使用继续减少,但被盗支票的激增。

什么是支票欺诈

追踪的支票诈骗案大致如下:

犯罪分子闯入一个储存待发送信件的邮箱,抓住其中的一些信件,希望信件里有一张已经填写的支票。通常,盗窃发生的犯罪现场是受害者自己的邮箱,但也可能是你在街上经过的那些蓝色USPS邮箱之一。

罪犯可以使用被盗或复制的邮箱密钥访问这些邮箱,这些邮箱密钥的售价高达1000美元。

盗贼可以自己存入或兑现支票,或通过非法物品市场(如假身份证和信用卡)将支票卖给他人。个人支票的价格通常为175美元,商业支票的价格通常为250美元(以比特币支付)。

然后,买家使用卸甲油清除支票上显示的收款人姓名和金额,改用伪冒的收款人姓名和金额,通常比原始支票高出很多。买家也可能在沃尔玛这样的地方用假身份证兑现支票。

有时候,犯罪分子利用支票盗取受害者的身份,利用他们的姓名和地址伪造驾驶执照、护照和其他法律文件。在接管某人的身份后,罪犯可能会利用该身份提交虚假的贷款和信用卡申请,访问受害者的银行账户,并参与其他类型的在线欺诈。

追踪黑市聊天室

为了更好地了解网络罪犯是如何运作的,研究团队开始监控60个在线聊天室频道,有人在贩运伪造文件。这类渠道的包括WhatsApp、ICQ和Telegram等消息传递应用程序上的群聊,用户在群聊中发布出售的物品的图片。有一些渠道是公开的,而其他渠道则需要邀请才能加入,我们设法获得了邀请。

在被盗支票的增加后,大约六个月前,我们开始系统地从这些渠道收集数据,以跟踪趋势,从这些渠道下载了待售物品的图片,对它们进行编码,然后汇总数据,以可以发现销售趋势。

跟踪发现2021年10月平均每周售出1325张被盗支票,从九月的每周634起,8月份的409起。这些数字只代表实际被盗和出售支票数量的一小部分,只关注了60个市场,而事实上目前有数千个活跃市场。

以美元计算这些被盗支票的面值,10月份全年为1160万美元,9月份为1020万美元。但这些价值很可能只是从受害者身上偷来的实际金额的一小部分,犯罪分子通常会将支票改写为更高的金额。

如何自我保护

尽量避免通过邮件发送支票。

银行支票账户通常为客户提供免费电子汇款的选择。虽然这些方法也存在风险,但比开支票并邮寄要安全得多。

尽管如此,某些类型的企业可能需要对付款进行实物检查。此外,出于个人偏好,更喜欢用支票而不是其他支付方式来支付账单。

为了避免风险,一定要把所有包含支票的信件放在当地邮局。这是让其远离罪犯之手并确保他们达到预定目的地的最佳选择。

负责防止邮件被盗的美国邮政检查局也提供了保持安全的提示。

在执法方面,监察处与警方和其他方面合作打击与邮件有关的犯罪。这些努力导致每年逮捕数千名邮件和包裹窃贼。然而,每一次都有更多的罪犯没有被发现。

当我们将我们的发现告知官员时,他们也对我们的发现感到惊讶,他们计划加强对此类黑市沟通渠道的监控。

为了更好地了解这类欺诈的运作方式、打击这类活动并从一开始就防止其发生,需要更多关于这类欺诈的系统数据。(国家工业信息安全发展研究中心 张昇)

原创文章,作者:比特币价格大师,如若转载,请注明出处:https://bjksbj.com.cn/3520.html

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